第一章 营销团队的工作计划和目标
第一条为了提升对营销团队的日常管理，指导他们的工作并建立一支高效有序的团队，制定本指南至关重要。
第二条各营销团队应当制定本团队的管理及薪酬标准实施细则，并提交给渠道管理部审批后执行。
第三条营销团队在每年初应制定年度工作计划，根据当地市场情况制定营销方案，并与相关合作银行签订当年的营销合作协议。对于新成立的团队，必须明确一年内的工作计划和目标开户数。
第四条 渠道管理部负责对各营销团队营销方案等文件
营销团队年度营销方案、人员招聘、考核办法等需经总部相关部门会签审核后方可执行。报批流程为：营业部提交请示传真→经纪业务综合室→渠道管理部（需注明会签部门）→经纪业务综合室协助完成报备流程→主管副总裁等公司领导批示→经纪业务综合室传真会签意见，流程结束。
第五条营销团队在制定明确的工作目标与计划后，应将任务分配给各区域经理或客户经理。定期跟进工作进展，对业务进展情况进行评估，及时调整计划以应对变化。营销团队需要密切关注工作中的问题，并及时采取措施解决，确保工作目标的顺利实现。
(一)客户经理在日常工作中需要及时记录工作日志，团队负责人会不定期抽查这些日志，以便及时了解团队成员的工作进展和动态。
(二)营销团队内部成员之间应当明确分工，紧密协作，共同开展业务。在开发客户和为客户提供服务时，团队成员之间需要紧密配合，确保工作高效有序。
(三) 根据工作进度与时间安排，有步骤地实施计划，逐一落实工作目标。
(四)客户经理在各网点的.调整、调动应服从营销团队的统一安排。
第六条营销团队需要定期撰写不同时间段的业务分析报告，对业务进展情况进行深入分析，及时调整工作策略，以确保工作计划顺利完成。
第二章 营销团队的考勤制度
第七条营销团队的领导者负责指导和管理团队成员的工作，确保团队协作顺畅、高效。客户经理需要服从领导者的管理和安排，保持团队的整体利益和团结。
第八条营销团队必须遵守公司的考勤制度，每日必须按时签到并记录考勤情况，当月的考勤将严格按照公司相关规定执行。
(一)客户经理必须准时上下班，不迟到、早退;不得无故旷工;不得无故擅自离岗，其上班时间与其所在网点的上下班时间一致。
(二)客户经理实行每天8小时工作制度，其他时间按自愿加班原则处理。
(三)客户经理必须参加本团队组织的培训、营销等活动。外出展业、访问客户原则上应该向团队负责人员说明，并填写《营销人员出访单》(见附件)，详细列明目的地、被访人及联系方法，交负责人员，负责人员应在事后进行抽查或全查。
(四)团队负责人应定期对辖区内的人员出勤情况进行检查，与客户经理所在网点的相关负责人沟通了解人员动态。
(五)客户经理请事假、病假等必须提前向团队负责人请假，同意后方可休假。
第三章 营销团队的会议制度
第九条营销团队必须制定严格的例会制度，团队负责人必须每周召集一次工作例会，每月一次月度总结例会。例会主要对工作进度进行回顾，解决工作中出现的问题，交流竞争对手的情况，及时对工作方法进行调整。
第十条 营业部的营销团队必须每日召开晨会，晨会内容包括：
(一)通报当日市场信息，研判市场走势;
(二)团队负责人向大家传达最新的公司精神：我们要秉持创新、合作、奋斗的精神，努力提升团队凝聚力和执行力，共同打造更加卓越的业绩！同时，我们将推出一系列新产品和新业务，以满足客户不断增长的需求，提升市场竞争力。 为了顺利推进新产品和新业务，现在布置新的工作任务：大家需要全力投入新项目的研发和推广工作，确保项目顺利上线并取得成功。希望大家密切合作，共同努力，为公司发展贡献自己的力量！
(三)团队工作进度汇报;
工作即将开始，在新的一年里我将倍加珍惜，努力学习，坚持勤恳做事、诚恳做人的原则，坚持做事不贪大、得失不计小，认真履行自己的本职工作，为公司和团队的发展尽一份责任。
年初，汉唐证券提出了集中交易的需求，在北京实现三家营业部的集中交易。公司派我负责这个项目的工程实施。当时也没有做过集中交易，更谈不上经验了。当时只能一边实施，一边摸索经验。往返于三家营业部之间，搭建测试环境，仔细的测试，在测试中发现问题，解决问题。历时一个多月的时间，系统终于顺利上线。在此次工程中，学到了不少东西，也积累了不少经验，为做以后的集中交易奠定了基础。之后，负责中关村证券b股集中交易，因为以前做过好几个类似工程，所以做起来比较得心应手。用了两周时间，十几家营业部全部上线，系统运行正常。
从前年开始，公司意识到柜台软件版本不统一，给升级和维护带来了一定困扰。为了解决这一问题，总公司决定对所有柜台软件版本进行统一升级。我被委以重任，负责对国都阜外营业部、中信白家庄营业部和金信北京营业部的柜台软件进行年检和升级工作。在和其他同事的共同努力下，成功完成了北京地区柜台软件版本的统一升级任务。
公司为了满足券商的需求，特别推出了针对区域集中的产品kb32柜台软件系统。在三月份，我负责了汉唐证券区域集中项目。由于软件刚刚上线，存在一些问题需要及时维护。四月底，由于总部工程人员不足，我被调往总部，继续负责汉唐证券的区域集中项目。我先后完成了汉唐南京营业部、汉唐蚌埠营业部、汉唐湛江营业部（包括两家营业部和四家服务部）、汉唐茂名营业部、汉唐佛山营业部的区域集中工作。由于我工作细致，系统上线顺利，未出现问题，得到了汉唐证券总部的认可。八月份调回北京，继续负责日常维护工作，以及安装剩余的配售和中签继承工作。九月份，银河证券也开始进行区域集中项目。我先升级了银河天津石家庄营业部的kb32系统，然后负责实施北京地区三家营业部的区域集中（包括银河北京月坛营业部、银河北京天坛营业部、银河北京西直门营业部）。完成北京地区的工作后，公司派遣我到天津，负责实施天津地区三家营业部的区域集中（包括银河天津云景营业部、银河天津大连道营业部、银河黑龙江路营业部）。直至十二月下旬，所有工程顺利完成。
在过去的一年中，在工程和售后服务工作中，我取得了一定的进步。通过平时的实践，我积累了丰富的经验，证券行业的特点要求我们能够快速准确地定位和解决问题。在处理工程和维护过程中，我能够及时有效地解决客户遇到的各种问题，保持着高度的责任心和认真细致的工作态度。尽管人手不足，工作量巨大，我也能够按时完成公司交给的任务。我始终遵守公司要求，保持手机24小时开机，随时为客户提供电话或上门维护服务，与客户之间建立了良好的关系，并得到他们的认可。我具备良好的团队合作精神，乐于协助同事完成工程项目。然而，我也意识到自己在分析解决突发事件以及技术水平方面还有待提高。未来，我会继续努力学习，提升技术和业务水平，为客户提供更优质的服务，争取取得更大的进步，为公司做出更大的贡献。展望未来，我相信金证将会因为我们团队的不懈努力而迎来更加美好的明天。
1、年初，为了提升分公司的盈利水平，分公司领导团队召开了员工大会，传达了总公司的工作目标，并结合实际情况确定了经营目标。经过多次讨论，将目标分解到两个营业部，并制定了相应的经营成本控制指标。同时，调动了机关研发部和网上交易部的人员支持两个营业部，开展业务拓展和提供优质服务，营造了良好的竞争氛围。截至年底，永丰营业部完成证券交易额14.55亿元，股票基金交易额14.15亿元，佣金收入463万元；北地营业部完成证券交易额18.17亿元，股票基金交易额17.91亿元，佣金收入571万元。
2、国债业务取得新进展。分公司在年初加大了宣传推行力度。除利用报纸、电台、电视台等新闻媒体进行宣传外，分公司研发部和网上交易部分别在两个营业部柜台设立咨询点，印发宣传单，向群众讲解国债知识，本溪县和桓仁县两个远程服务部针对当地居民对国债投资热情高、市场潜力大的特点，出动宣传车走街串巷广播宣传，既方便了乡镇居民，又扩大了宣传区域，让投资者从不了解到踊跃购买，达到了宣传的目的。截止十二月末，分公司完成国债交易量6605万元，使国债业务迈上了新台阶。
3、经过一年多的努力，我分公司网上委托交易业务取得了新的突破。截至去年12月底，我们的网上交易投资者开户数达到2748户，比去年同期增加了693户；网上交易量达到3.3亿元，同比增长50%；网上交易额占分公司证券交易总量的比例达到10.09%，超额完成了总公司下达的5%的目标。在拓展网上交易市场的过程中，我们做了以下工作：一是加强客户跟踪服务和咨询工作，建立了网上客户档案，专人负责解答客户问题，并提供上门服务，确保网上交易顺利进行；二是扩大网上交易用户群体，通过对金融税务、工商、政府机关以及企事业单位和工作人员的宣传走访，推广网上交易，赢得了越来越多的客户。管理工作方面，分公司制订了《辽证本溪分公司车辆管理暂行办法》、《年度餐费管理报表》等文件，加强了费用管理工作；针对新业务的开展，相应制订或修改了柜台业务操作细则、计算机信息系统管理制度等；安全保卫和防火工作常抓不懈，加强了保卫、经警人员的制度考核，确保防范工作到位，隐患及时处理解决，对不符合要求的人员及时辞退更换；在防火方面，坚持了消防控制中心的值班制度，杜绝火灾事故的发生。
去年公司取得了一些进展，但在经纪业务方面仍存在一些问题。10月份，中国证监会对我们的分公司进行了现场专项检查，发现了一些管理不规范、客户管理档案不完善、经营成本高、效益不佳等方面的问题。
针对以上问题和总公司整改方案的要求，明年我们主要采取以下整改措施：
1、加强历史遗留问题的处理工作，加大对债务的清偿力度，充分运用法律手段，采取各种有效措施，争取完成清偿任务。在总公司批准的方案下，组织好柜台回购和企业债券的发行与兑付工作。感谢您的耐心。
2、完成总公司要求的整改管理部门的任务，力争在一季度前完成永丰营业部、北地营业部财务、办公系统与分公司的'独立，直接归属总公司管理的准备工作。
3、降低费用，节约开支，动员全体员工开展增收节支工作。
4、利用龙网平台的优势，积极推广在线交易方式，增加营销投入，逐步降低交易成本，促进经纪业务的低成本拓展。
5、我们将认真贯彻落实党的十九大精神，进一步完善和理顺与总公司的党组织关系，积极开展正常的组织生活，充分发挥党组织的政治核心作用，团结广大员工，全力做好各项工作。
我们相信，本溪分公司将在辽证总公司的正确领导下，凭借全体员工的齐心协力，确保二0xx年的工作蓬勃发展，为辽证总体发展作出应有的贡献。
为了加强投资者教育工作，公司在xx年将投资者教育列为重要工作之一。通过精心组织和周密部署，结合公司的经纪业务，采取多种方式和手段，积极开展投资者教育工作。我们不断提升服务质量和专业管理水平，努力维护投资者的合法权益。以下是我们对投资者教育工作的具体总结汇报：
一、完善投资者教育组织机构，建立健全相关法规制度
1、公司xx年投资者教育工作领导小组
为了加强投资者教育工作，确保工作的持续性和质量，公司决定对投资者教育工作领导小组进行补充完善。经过讨论和协商，新的领导小组成员包括：
公司总部组长：严九鼎（分管经纪业务副总裁）
副组长：王力华（经纪事业部总经理）
成员：经纪事业部各综合部门总经理、所属各营业部总经理
上海分公司组长：李梓木（上海分公司总经理）
成员：上海分公司所属各营业部总经理
2、继续做好投资者园地建设工作
根据监管部门要求，我们将指导和监督营业部不断完善投资者园地建设工作，重点做好投资者证券知识普及和风险揭示工作。我们将帮助投资者理解“买者自负”的内涵，引导他们树立正确的投资理念。同时，结合“打击非上市股权买卖”活动，我们将在营业网点显眼位置发布告示和提醒，提醒投资者选择合法的证券经营机构和基金代销机构进行交易。
3、加强管理，对投资者教育工作内部检查
为了加强管理，规范投资者教育工作落到实处，公司分别对各营业部进行内部检查。检查工作完成后，对投资者教育工作比较突出营业部给予了奖励，对此项工作不力的营业部给予了批评。通过以上教育活动的开展与检查，进一步增强了投资者参与活动的热情，形成了风险教育活动准备工作与营业部之间完善相互促进、协调发展的良好局面。
4、开展形式多样的投资者教育活动
我们将通过丰富多彩的投资者教育活动，向投资者特别是中小投资者传授投资知识，分享投资经验，培养投资技能，倡导理性投资观念，提醒相关投资风险，介绍投资者权利及保护方法，从而提升投资者的素质水平。
各营业部充分利用收市后、节假日开展形式多样，内容丰富的投资咨询活动，如继续开办股民学校，组织投资者交流投资心得等；维护好营业网点投资者信箱，通过投资者信箱，了解客户的需求和建议，做好客户的服务工作，提高服务质量；继续重视并处理好客户投诉工作，按照经纪业务客户投诉管理体系的责任要求，重视并及时处理客户各种投诉，严禁推诿搪塞客户，切实维护投资者合法权益；做好证券新业务、新产品的知识普及和风险提示工作。
二、加大投入力度，保障投资者教育工作的有效进行
1、公司今年投入45万余元用于投资者教育，包括印制4万余册投资者教育宣传手册、4万份宣传单，以及80多套宣传海报、展板、易拉宝等宣传物品。此外，还举办了5次社区投资者教育活动。这些举措有效提升了投资者教育的传播效果，让投资者更清楚地了解证券市场的投资机遇与风险。
2、为了开展有针对性的投资者教育，我们需要对投资者进行有效的分类。简单地依靠调查表是难以准确划分客户类型的，我们应该根据客户的交易行为来进行分类。通过分析客户的日常交易数据，如日均交易笔数、每次委托数量、客户资产、偏好品种等，建立起分析模型和数据分析系统。通过这样的模型，我们可以科学有效地将投资者分为不同类型，然后针对不同类型的投资者开展有针对性的投资者教育工作。这样的方法将更有利于提高投资者教育的效果，使投资者更加理性和谨慎地进行投资。
3、投资者教育工作纳入绩效考核。营业部的投资者教育开展情况将作为总部考核营业部的管理内容之一。投资者教育工作的内容和效果较难界定，因此如何实现量化是个难点，公司正在进行研究。目前正在做将营业部投资者教育工作与营业部执行力评估相联系的尝试，在xx年的投教工作中还是显现良好成效的。
4、为了更好地开展投资者教育工作，我们决定加强非现场渠道的宣传。鉴于目前各网点现场客户大幅减少且有进一步下降的趋势，我们计划主要通过网站、短信、报刊以及其他公共媒体等非现场渠道来发布投资者教育信息。尤其是在网站上，我们正在积极开设投资者教育专栏，并通过互动的方式展开投资者教育活动。
5、公司将投资者教育工作纳入公司规范化建设的重要组成部分，将其融入到公司的日常经营管理工作和各项业务操作环节中。公司将进一步完善投资者教育制度建设，促进该项工作有效落实。在进行投资者教育时，我们要让投资者从“要我做”变为“我要做”，杜绝重视客户开发而轻视客户风险评估；关注业务规模而忽视风险揭示；重视投资推介而忽视基本知识普及；重视形式而忽视实质内容等问题。我们不仅要向投资者揭示风险，让他们明白“买者自负”的原则，还要对公司证券从业人员和营销人员进行各项业务技能的培训和考核，建立良性互动关系。
三、工作中存在的问题
虽然我公司在投资者教育方面做了大量工作，但仍有一些不足需要改进：
（一）投资者在接受教育过程中存在断断续续的情况，公司的投资者教育工作虽然是按照时间顺序逐步展开的，但由于个别投资者因为各种原因无法定期参与，导致教育缺乏连续性。
（二）部分投资者教育工作的方式和内容还不能满足投资者的需求。
在投资者教育的实践中，常常出现突击性、阶段性教育过多，而常规化、经常性教育不足的情况。同时，教育内容的准确性、科学性和全面性也存在不足之处。
针对以上问题，我司将通过以下方式改进：
（1）加强公司信息技术中心和各营业网点电脑设备的日常维护工作，加强防范计算机病毒和木马等安全性措施，确保行情、交易、通讯等设备的正常运行。
（2）投资者在进行投资时，务必要提高自我保护意识，确保个人重要信息和密码的安全。为了有效保护自己的财产安全，投资者需要注意以下几点： 1. 设置强密码：密码应该包含数字、字母和特殊字符，长度不少于8位，避免使用过于简单或者容易被猜到的密码。 2. 定期更换密码：定期更换登录密码和交易密码，防止密码被破解或盗取。 3. 不轻易泄露信息：不要在不明确安全性的网络环境下输入个人信息或密码，避免泄露个人隐私。 4. 多因素认证：启用多因素认证功能，提高账户的安全性，确保只有授权人员可以登录。 5. 谨慎对待邮件和短信：不轻易点击陌生邮件中的链接，防止钓鱼网站欺诈；不随意回复或点击收到的短信，防止被恶意软件攻击。 通过这些措施，投资者可以更好地保护自己的账户安全，避免财产损失。
（3）进一步健全和完善投资者教育工作中的客户满意度调查和客户回访制度非常重要。我们将从投资者的投资偏好和风险承受能力入手，提升服务质量和水平。
（4）进一步完善客户的细分工作，根据不同客户的收入状况和投资经验、风险偏好开展个性化的投资者教育工作，特别是要建立起一套针对非现场投资者落实投资者教育工作机制。
（5）针对公司内部员工在基础管理方面存在的问题，我们计划组织人员编辑案例，开展案例分析教育活动。通过具体案例的分析，提高员工对基础管理重要性的认识，引起他们对管理工作的重视，从而提升整体管理水平。
（6）加强员工职业操守培训，建立公司投资者教育内部监督和考核机制，并将其纳入到营业部和员工年度绩效评估中。
四、下一季度工作安排
（一）高度重视，确定投资者教育工作的重点
公司确定了投资者教育工作的重点：一是多渠道、多层次地开展投资者教育工作；二是做好投资者园地建设；三是充分重视在证券投资咨询活动中的风险提示工作；四是严格执行各项业务规范；五是做好员工和客户资风险教育培训工作。
（二）因地制宜，多渠道、多层次地开展投资者教育工作
1、投资者园地是一个重要的栏目，我们将不断努力进行建设，确保投资者园地栏目内容的及时更新。我们承诺每个工作日至少更新一次，为投资者提供最新的资讯和信息。感谢投资者对我们的关注和支持！
2、积极提高公司《中天晨会报告》质量，将投资风险提示一点一滴渗透到日常咨询服务工作中去
3、我将密切关注国家新政策法规的出台以及公司发布、转发的相关文件，在日常广播、乾隆跑马灯和投资者园地栏目中及时展示。
4、本公司将通过多种渠道向投资者发布风险提示信息和投资者教育宣传，包括张贴投资风险提示性公告、在中天证券网站发布相关信息、发送短信提醒、利用现场广播等形式进行宣传。此外，我们还将制作和分发创业板投资者教育宣传册和宣传单，以帮助投资者更好地了解风险和投资知识。我们致力于提高投资者的风险意识和投资技能，保障投资者的合法权益。
5、通过现场广播、中天网站、QQ客户群、MSN客户群、短信或直接拨打电话等多种途径，向投资者提供创业板风险教育。
（三）不断强化客户回访机制，充分利用一切机会对非现场客户进行风险提示
我们将充分利用CRM系统的提示功能，不仅要及时对客户的风险进行提示，还要与客户建立良好的情感沟通。我们坚持由专人接听客户咨询服务电话，提升咨询服务人员的专业素质和服务水平。定期对核心客户进行电话回访，处理纠纷和突发事件时要保持耐心、细致、周到、科学、公正的态度。我们努力提高客户服务质量，确保客户满意度的持续提升。
（四）进一步整合投资者教育资源，拓宽渠道、创新方式、完善内容
为了更好地整合现有的投资者教育资源，建立多层次的投资者教育体系，提供个性化、相互补充的投资者教育服务。我们将结合投资者的需求特点，不仅普及证券基础知识，还将拓展教育内容，创新教育形式，积极尝试以生动、通俗易懂、寓教于乐的方式开展教育活动。同时，将投资者教育与投诉受理结合起来，重视维权教育。除此之外，我们还将进一步发挥主流媒体的作用，通过各种新闻传播渠道，引导主流媒体加大投资者教育宣传的力度，深入揭示市场风险，帮助投资者确立正确的投资观念，增强风险意识和自我保护意识。
页面执行时间0.008468秒