一、实习公司介绍
二、实习时间和地点
20xx年6月27日-----20xx年7月24日
乌鲁木齐扬子江路华龙证券乌鲁木齐营业部是一家位于乌鲁木齐市扬子江路的华龙证券分支机构。是一家位于乌鲁木齐市扬子江路的华龙证券营业部。
三、实习目标
（一）根据学校统一安排，大四的同学们需要完成专业实习。
（二）证券公司是金融市场中的重要机构，其组织结构和日常业务流程具有一定特点。一般而言，证券公司的组织结构包括董事会、总经理办公会、各部门和各岗位。董事会是最高决策机构，负责制定公司整体发展战略和重大决策；总经理办公会负责执行董事会决策，协调各部门工作。各部门按照业务领域划分，如投行部、资产管理部、风控部等，各岗位则根据职能划分，如投资经理、风险分析师等。 证券公司的日常业务流程包括客户开户、交易操作、风险管理、财务结算等环节。客户开户是证券公司获取客户信息、签订协议的第一步，交易操作包括证券交易、基金交易等，风险管理是保障公司资金安全和客户利益的重要环节，财务结算是对交易的结算和清算工作。 通过了解证券公司的组织结构和日常业务流程，可以更深入地理解证券市场的运作机制和参与主体的角色定位。
（三）当我们将课堂上学到的知识与实际应用结合起来时，我们能够更好地理解和解决一些基本问题。这种结合能够帮助我们将理论知识转化为实践技能，从而更有效地应对现实挑战。
四、实习内容
（一）了解华龙证券概况
华龙证券是中国证券业中具有影响力的一家证券公司，公司成立于2002年，总部位于重庆市。经过多年的发展，华龙证券已经建立起了完善的金融服务体系，涵盖证券经纪、投资银行、资产管理等多个领域。华龙证券在证券业中拥有良好的声誉和较高的知名度，得到了广大投资者的信赖和认可。 华龙证券在中国证券业中的地位稳步提升，不断壮大自身实力，致力于为客户提供专业、高效的金融服务。公司秉承“诚信经营、稳健发展”的经营理念，坚持风险可控、稳健经营的原则，努力成为行业内的佼佼者。在中国证券市场的竞争中，华龙证券凭借着优质的服务和丰富的经验，逐渐赢得了市场份额，成为投资者值得信赖的合作伙伴。
了解并领悟华龙证券的企业文化
营业部是证券公司中的一个重要部门，主要负责处理客户的交易业务。营业部内部设置有客户服务部、清算部、财务部和信息技术部四个部门。客户服务部的主要工作是接待客户，提供投资咨询服务；清算部负责处理柜台业务和管理相关客户资料，每天进行资金和股票的进出清算工作；财务部负责进行会计核算工作；信息技术部则负责管理和维护数据系统，确保信息的安全和准确性。
（二）具体实习内容
每天下午4:00，我们都会准时到公司参加培训课程。每周的课程安排都是精心设计的，确保每天的学习内容都紧扣主题。具体的学习内容包括但不限于：
仪容仪表课程
我们需要统一着装是为了展现公司的专业形象，并且有利于我们顺利开展社区营销活动。
证券营销（社区营销和电话营销）
在与社区互动时，我们需要了解客户的需求，可以要求他们在填写市场调研问卷时留下联系电话。在沟通过程中，我们可以随意谈论当前的证券市场情况，以观察客户是否具有潜在的投资意向。通过这次活动，我们的目标是收集客户的联系电话。希望这个修改符合您的要求。
电话营销工作需要做好实时信息跟踪，及时了解市场动态。在电话营销过程中，我们需要向客户提供当日大盘的详细分析报告，帮助他们更直观地了解市场走势。同时，在客户了解或选择股票时，我们也需要提醒他们注意风险。为了顺利展开证券营销活动，我们可以免费赠送客户一份专业的证券投资报告，帮助他们做出更明智的投资决策。我们的最终目的是争取到与客户面对面的约见机会。
实习地点：方正泰阳岳阳营业部
实习时间：XX年2月18日——XX年3月5日
主要工作：柜台服务，以及客户服务部工作
记得刚刚进入泰阳的时候给我的第一印象就是这个公司的内部控制比较严格，虽然我已经说明了我的来意只是简单实习，不涉及找工作就业的问题，但主管人士还是需要我制作好自己的简历递交上去，以备以后复查情况。下面是我从网上找到的泰阳公司简介，自己描述公司概况不如这个来得贴切，摘录一些，以便观者更好的了解公司概况：
“泰阳证券有限责任公司创建于1988年，其前身为湖南省证券公司，是经中国人民银行批准成立的全国首批证券公司之一。XX年10月18日，经中国证券监督管理委员会批准增资扩股至12.05亿元人民币,并更名为“泰阳证券”。XX年，在湖南省人民政府和证监部门的领导下，公司实施市场化重组，由北大方正集团有限公司、方正证券有限责任公司注资重组公司，注册资本变更为10.50亿元，XX年5月，完成全部工商变更登记手续。目前，公司拥有证券营业部28家，其中湖南省内有15家，其余均分布在北京、上海、深圳、重庆、广州、杭州、南京等省会和经济发达城市，形成立足湖南，辐射全国的网点布局。公司各项业务发展态势良好，XX年，在中国证券业协会公布的全国券商七项排名中，我公司有五项进入前二十名。XX年，随着证券市场行情回暖，公司业务全面走出低谷，经营业绩突飞猛进，全年利润高达2.289亿元。XX年底，公司在湖南省委、省政府和证监部门领导下顺利完成重组，由我国著名的it行业龙头企业——北大方正集团注资重组公司，公司新增股东还包括方正证券、股份制商业银行和国内一些实力雄厚的国有企业，公司实力进一步壮大。现在，“持续创新，方方正正做人，实实在在做事”成为了公司新的管理理念和企业文化，它为公司经营管理注入了无穷活力，各项业务呈现出前所未有的增长态势。至XX年4月，公司实现股票基金交易量2741亿元，创下了历史最高水平。今年内公司将全面完成集中交易和客户保证金第三方存管工作，并在证监部门和董事会的领导下，实施“方正证券”和“泰阳证券”合并，使公司的资本实力和核心竞争力得到进一步充实和增强。同时，作为全国六家合规制度试点的证券公司之一，通过合规管理制度的施行，公司内部控制和抗风险能力将得到极大的提升。”
见面后，主管们简单了解情况后，就把我和同学带到了柜台服务，让负责这里的任总安排我们工作。任总非常亲和和蔼，深受员工喜爱。他安排我们跟随苏莹和吴伟学习，非常巧合的是，这两位和我们还都有一些交情。苏莹的好友曾经到威海旅游，和我有过短暂的交往，而吴伟竟然是我的初中校友。一见面距离就拉近了，我们之间没有拘束，遇到问题就可以向他们请教，他们也毫不犹豫地把所有能做的工作都交给了我们。没想到我们最初学会的竟然是如何使用复印机。现代办公室确实需要掌握这样的技能——一天结束时，任总用一句简单的话概括了这一天的意义，让我深刻体会到了其中的深意。
在柜台实习的一个星期中，我们承担了所有复印工作，通过帮助处理这些看似简单的任务，我们对柜台的运作流程有了初步了解。泰阳岳阳营业厅的前台服务分为四个部分，分别是证券帐户开户、资金帐户开户、柜台咨询和三方存管办理。我们主要跟着资金帐户开户柜台实习，处理开户申请、密码修改、帐单打印等事务。 客户开户主要需要经过一号柜台和二号柜台，填写开户表申请表并复印两份，身份证需要在背面复印，另外还需要额外复印一份身份证。如果是信息修改，除了修改申请表外，身份证也需要额外复印三份。此外，资金帐户卡也需要复印。大部分时间，我们的工作比较轻松，有机会观察其他人忙碌的工作。当开户人数较多时，他们往往没有时间和我们交流。 偶尔会遇到复印任务突然增加的情况，而复印机偏偏卡纸，这时让人很头痛。尽管这样的情况并不经常发生，但当它突然发生时，我们学会了如何打开复印机，清理卡住的纸张，重新开始。希望下次不会再卡住……
一、实习公司介绍
二、实习时间和地点
20xx年6月27日———20xx年7月24日
乌鲁木齐扬子江路华龙证券乌鲁木齐营业部是一家位于乌鲁木齐市扬子江路的华龙证券分支机构。是一家位于乌鲁木齐市扬子江路的华龙证券营业部。
三、实习目标
（一）根据学校统一安排，大四的同学们需要完成专业实习。
（二）证券公司是金融市场中的重要机构，其组织结构和日常业务流程具有一定特点。一般而言，证券公司的组织结构包括董事会、总经理办公会、各部门和各岗位。董事会是最高决策机构，负责制定公司整体发展战略和重大决策；总经理办公会负责执行董事会决策，协调各部门工作。各部门按照业务领域划分，如投行部、资产管理部、风控部等，各岗位则根据职能划分，如投资经理、风险分析师等。 证券公司的日常业务流程包括客户开户、交易操作、风险管理、财务结算等环节。客户开户是证券公司获取客户信息、签订协议的第一步，交易操作包括证券交易、基金交易等，风险管理是保障公司资金安全和客户利益的重要环节，财务结算是对交易的结算和清算工作。 通过了解证券公司的组织结构和日常业务流程，可以更深入地理解证券市场的运作机制和参与主体的角色定位。
（三）当我们将课堂上学到的知识与实际应用结合起来时，我们能够更好地理解和解决一些基本问题。这种结合能够帮助我们将理论知识转化为实践技能，从而更有效地应对现实挑战。
四、实习内容
（一）了解华龙证券概况
华龙证券是中国证券业中具有影响力的一家证券公司，公司成立于2002年，总部位于重庆市。经过多年的发展，华龙证券已经建立起了完善的金融服务体系，涵盖证券经纪、投资银行、资产管理等多个领域。华龙证券在证券业中拥有良好的声誉和较高的知名度，得到了广大投资者的信赖和认可。 华龙证券在中国证券业中的地位稳步提升，不断壮大自身实力，致力于为客户提供专业、高效的金融服务。公司秉承“诚信经营、稳健发展”的经营理念，坚持风险可控、稳健经营的原则，努力成为行业内的佼佼者。在中国证券市场的竞争中，华龙证券凭借着优质的服务和丰富的经验，逐渐赢得了市场份额，成为投资者值得信赖的合作伙伴。
了解并领悟华龙证券的企业文化
营业部是证券公司中的一个重要部门，主要负责处理客户的交易业务。营业部内部设置有客户服务部、清算部、财务部和信息技术部四个部门。客户服务部的主要工作是接待客户，提供投资咨询服务；清算部负责处理柜台业务和管理相关客户资料，每天进行资金和股票的进出清算工作；财务部负责进行会计核算工作；信息技术部则负责管理和维护数据系统，确保信息的安全和准确性。
（二）具体实习内容
好的，我会为您修改成原创内容。感谢您的理解。
仪容仪表课程
我们需要统一着装是为了展现公司的专业形象，并且有利于我们顺利开展社区营销活动。
证券营销（社区营销和电话营销）
在与社区互动时，我们需要了解客户的需求，可以要求他们在填写市场调研问卷时留下联系电话。在沟通过程中，我们可以随意谈论当前的证券市场情况，以观察客户是否具有潜在的投资意向。通过这次活动，我们的目标是收集客户的联系电话。希望这个修改符合您的要求。
电话营销工作需要做好实时信息跟踪，及时了解市场动态。在电话营销过程中，我们需要向客户提供当日大盘的详细分析报告，帮助他们更直观地了解市场走势。同时，在客户了解或选择股票时，我们也需要提醒他们注意风险。为了顺利展开证券营销活动，我们可以免费赠送客户一份专业的证券投资报告，帮助他们做出更明智的投资决策。我们的最终目的是争取到与客户面对面的约见机会。
特此报告
X年XX月XX日
一、实习公司介绍
宏源证券股份有限公司是中国首家上市证券公司，股票代码为000562。公司经中国证监会批准设立，是一家全国性、综合类证券公司，也是全国首批保荐机构，并且经中国证券业协会评审成为创新试点类证券公司。宏源证券拥有一支经验丰富、教育背景良好的高素质专业研究团队，能够根据客户需求提供个性化、高水准的专业服务。
202xx年1月26日，鑫田集团股份有限公司在上交所成功挂牌上市，鑫田证券股份有限公司股票同时终止上市。这标志着鑫田集团股份有限公司与鑫田证券有限公司成功完成了中国证券行业迄今为止规模最大的市场化并购案，并于当日正式开业。
申万宏源在上市首日开盘时确定参考价为14.88元/股，而且当天股票交易不设涨跌幅限制。当天收盘时，申万宏源股价每股报收19.65元，全天上涨32.06%，成交金额达到237.56亿元。
申万宏源集团股份有限公司在上市当日股价大幅上涨，总市值已高达2919亿元，成为深交所市值最大的上市公司，仅次于行业龙头中信证券。该公司注册于新疆，是一家投资控股公司，主要经营金融投资和股权投资业务。旗下设有申万宏源证券有限公司，注册于上海，专注从事证券业务。这种母子公司结构充分发挥了上海和新疆两地的资源优势，为公司未来的战略发展奠定了基础。海通证券非银金融行业首席分析师丁文韬指出，申万宏源集团的上市标志着公司在综合金融领域的重要地位，未来有望在行业内取得更大的成就。
从券商行业来看，申万宏源合并是继方正证券合并民族证券、国泰君安收购上海证券之后，发生的一次大型券商并购，本次重组涉及总资产千亿元，是目前为止中国证券市场最大的并购案例
公司的经营战略是：本着股东和客户利益最大化的原则，秉持稳健经营、规范管理、开拓创新的理念，充分发挥公司人才、资金、技术优势，积极进取，以市场需求为导向，不断提升客户满意度，为客户提供优质、全方位的服务。
二、实习内容
学习证券柜台业务综合接触，包括了解《经纪业务规程》；学习证券账户开户流程，掌握证券从业资格的基本知识；了解客户交易结算资金的三方存管业务；学习开放式基金产品及账户管理业务。
(一)了解证券公司概况和基础知识
在实习期间，我曾经阅读了大量关于股票、基金、证券等投资理财方面的书籍，结合工作单位的实践经验，拓展了自己的知识面。在学习西方经济学、货币金融学等学科的基础上，我通过老师们的指导和咨询业务的实践，开始逐渐了解股市投资。我意识到股市受宏观经济消息影响，分析股票需要了解公司情况和行业发展趋势，公司的重大事件都会影响股价，尤其在全球经济不景气的情况下更为明显。这也被称为基本面分析。此外，技术指标分析如日线图、K线图等也是股市分析的重要工具。然而，这些只是给投资者提供参考，具体的选股和买卖时机需要深入研究。虽然我还处于初级阶段，但通过老师们多年的经验总结，我对股市投资有了初步的认识，仍需不断学习提升。
(二)具体实习内容
1.负责客户关系维护是一项看似简单却实际上非常具有挑战性的工作。对于刚刚步入社会的大学生来说，由于缺乏相关的社会经验，面对客户的需求和反馈时可能会遇到各种困难。因此，客户关系维护工作需要我们不断学习提升自己的沟通能力、解决问题的能力，以及对客户需求的敏感度，这样才能更好地处理客户关系，提升客户满意度。
2.每天早上9点准时到达公司后，我首先会认真清理办公室，确保环境整洁。虽然这并不在我的职责范围内，但我认为多做一些工作可以展现我的责任心和团队精神。
3.每天处理完繁琐的事务后，我会打开电脑浏览早间的财经资讯，查看最新的通知和证券分析报告，以便不断积累专业知识。这样可以帮助我更好地了解市场动向，提升自己在金融领域的知识水平。
4.我们通常在早上9点开始接待客户，为他们提供简单的咨询服务，并与他们沟通。经过培训和多天的观察学习，我们能够根据自己的知识处理客户的意见和一些相对简单的问题。但通常情况下，我们会观察客户部经理王先生处理问题的方式，学习如何与客户有效沟通，了解他们的需求。
5.柜台服务是证券公司为客户提供的重要服务之一，客户可以在柜台办理各种业务，如开户、转托管、撤消指定交易、变更客户资料以及银证通和银证转账的开通和取消等。其中，开户是证券公司最常见且基础的业务之一，因此我们需要深入了解开户流程和手续。通过对柜台业务的熟悉，我们可以帮助客户填写各种业务表单，复印身份证、银行卡和股东代码卡等资料，从而提高办理业务的效率。
6.提高专业素养。在实习之前我就有过一年的炒股经验，并且有证券从业资格证。在实习期间，我更加关注股市的运行和对股民心理的揣摩，并对一些个股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情及分析软件，学到了一些新的知识。
7.整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证通申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：
①将当天产生的各项单据、表扫描到对应的业务科目目录下，然后统一发送至总部。
②好的，以下是修改后的内容： 整理相关客户资料，并按照顺序整理放入客户档案中，这项工作将在档案室完成。
③对于上交所和深交所退回的存在问题的开户申请书电子档案，需要进行核查和整理工作，然后重新扫描后反馈给相关部门。
整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心;客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找。
三、实习认识及有关思考
实习之前，通过这次实习，我对证券公司有了更深入的了解，发现它们似乎有一些神秘的地方。毕竟，证券市场对我来说还不太熟悉，更不用说证券公司的具体业务了。在实习期间，我逐渐了解了证券公司的日常运作和业务范围，这让我对这个行业有了更清晰的认识。 在与同事们的交流和工作中，我开始思考一些问题：证券公司究竟是如何运作的？他们的主要业务是什么？如何应对市场的变化和挑战？这些问题激发了我对证券公司及其业务的更深层次的探究和理解。
(一)工作时间
股市开市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开。
(二)区分客户
证券公司都会根据客户的资产将客户分成大、中、小三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率(正常是千分之三)。
(三)交易所交易机制
沪市最近推出了全面指定交易制度，即所有在上海证券交易所市场进行证券交易的投资者都必须提前选择一家证券营业部作为委托和交易清算的代理机构，并将他们的证券账户指定到该机构的席位号上才能进行交易。如果想要在其他证券营业部进行股票交易，就需要先取消原先的指定，然后再重新指定。
转托管，证券托管转移是指投资者将其在某一证券公司托管的深交所上市证券转移至另一证券公司托管的行为。这是投资者自愿选择的操作。投资者购买证券的券商决定了其只能在该券商处卖出，如果投资者希望将证券转移到其他券商进行委托交易，就需要在原托管券商处办理转托管手续。投资者办理转托管手续时，可以选择全部转移所有证券，也可以部分转移，包括同一证券种类中的部分证券。
(四)银证转帐和银证通
随着银行和证券公司合作为不断深入，最近两年出现了银证转帐、银证通等证券交易方式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。
在银证转账业务出现之前，进行证券交易的投资者必须在证券公司存入一定数额的保证金才能开始交易。然而，这种方式存在诸多不便，因为投资者需要来回奔波于银行和证券公司之间以存取资金。尤其是证券公司的营业时间通常与股市的交易时间一致，这就导致许多上班族为了处理资金问题不得不请假，带来了不便之处。但是有了银证转账业务之后，投资者就可以更加便捷地在附近的银行办理资金存取业务，并且还可以通过电话随时进行资金划转，从而方便了投资者的交易活动。
但是，银证转账是一项耗费人力物力且存在一定风险的操作，有时转账不成功会影响投资者的操作。为了解决这一问题，新型金融产品银证通业务随之出现。银证通业务的显著特点是投资者可以在银行完成所有开办手续，从而进一步方便了投资者。买卖证券的资金清算也在银行账户内进行，投资者无需在证券营业部存放资金，就能及时买卖股票。这项业务极大地方便了上班一族及社会各界人士将社会闲置资金投资于证券市场。
银证通是一种金融服务业务，指投资者可以通过银行与证券商的联网系统，直接将在银行开立的活期储蓄存款账户卡或折作为证券交易的保证金账户。投资者可以通过银行提供的委托系统（如电话银行、柜台系统、网上交易系统、手机银行），或者通过证券商的委托系统（电话委托、自助键盘委托、网上委托、呼叫中心等）进行证券买卖。这一服务便利了投资者进行证券交易，提高了交易效率。
总结而言，银证转账和银证通是两种不同的金融服务方式。银证转账是指投资者通过银行账户将资金直接转入或转出证券账户，用于证券交易，而银证通是指投资者通过证券公司提供的在线平台进行证券交易、资金管理和查询等操作。二者的主要区别在于资金流向和操作平台的不同。
1、银证通是自动转帐，无需办理保证金转帐，银证转帐必须进行电话转帐后才能进行证券交易。
2、银证通的开通可在银行的各个营业网点办理，而银证转账则需要到证券部开户办理。
3、银证通是指投资者直接在银行开通证券账户的方式，便于进行证券交易。而银证转账开户则是先在银行办理活期存折开户，再到证券公司进行银证转账开户手续，以便将资金转移至证券账户进行投资。
(五)证监会叫停银证通
银证通业务涉嫌违背《证券法》及有关规定。在中国，银行和证券是分业经营的，而银证通业务使得银行成了准券商。6月证监会叫停银证通，原则是不再开展新业务，规范已有业务。
四.实习总结
在宏源证券营业部实习的过程中，我深入了解了宏源证券的发展历程、公司文化和部门职能，同时熟悉了日常业务流程。通过实习，我进一步掌握了各种操作软件的使用技巧，深入学习了中国证券市场的相关知识。在与客户交流的过程中，我不断锻炼自己的交流能力和问题处理能力。整个实习经历让我受益匪浅，为我的职业发展打下了坚实的基础。
尽管时间很短，实习过程中也遇到了一些挑战，但这次实习对我来说意义重大，也是一段难忘的经历。在这次实习中，我们有幸近距离接触一家之前并不熟悉的证券公司，学到了许多课本上所没有的知识，并在实践中锻炼了自己的各项能力，最终成功完成了实习任务。
最后，实习期间，我深刻体会到了职场礼仪的重要性。在工作中，我始终注重细节，保持礼貌，端正仪态，用得体的交流方式与同事相处，这不仅让我更加自信，也赢得了同事们的尊重和喜爱。同时，我还培养了务实、高效、一丝不苟的工作态度。我努力做到工作中零失误，高效完成每项任务，并主动向领导请教，为他们分担工作压力。更重要的是，我对工作充满激情，相信只要拥有激情，一切皆有可能。我乐意投入工作，积极与他人交流，相信在人生的道路上，总会迎来更多的机遇。
随着互联网时代的兴起，证券公司开通网上咨询业务，为顾客提供了更便捷的咨询渠道，不仅细化了服务市场，还节省了顾客到营业部现场咨询的时间和精力。同时，完善证券公司与银行的转账对接，简化了转账手续，提高了资金操作的效率。公司还积极组织员工学习顾客价值理论，不断提升服务水平，更加关注顾客需求，提供更优质的服务。希望公司能够进一步重视和发展网络业务，与时俱进，满足顾客多样化的需求。
页面执行时间0.014963秒